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银行管理自查报告（精选5篇）
时光在流逝，从不停歇，一段时间的工作已经结束了，转眼回顾这段时间的工作，有得有失，这时候十分有必须要写一份自查报告了。来参考自己需要的自查报告吧，下面是我收集整理的银行管理自查报告（精选5篇），欢迎大家分享。
根据后勤保卫部《关于做好冬季安全暨开展消防安全“四个能力”建设的通知》的要求及部署，我部对部室内部消防安全和七楼通道中的消防设备进行了自查，现将我部的消防自查情况汇报如下：
一、建立健全组织，明确工作职责
消防安全是金融机构工作的重要内容，是关系银行财产安全和员工生命安全的头等大事。对此，我部成立以部室负责人为组长，安全员为第一负责人，其余员工为直接责任人的消防安全工作小组，全面负责日常的消防安全工作。本着对我行财产和员工生命负责的精神，把做好消防安全工作放在重要的位置。
二、加强宣传教育，增强消防安全意识
我部高度重视，全体员工通过集中学习和分散学习相结合的方式，积极学习消防安全相关知识，切实提高了全员的消防安全意识，树立了“人人都是消防员，消防工作人人有责”的观念，并时刻牢记消防安全工作的重要性。
三、认真开展消防安全自查，排查消除火灾隐患
（一）部室内部消防安全自查情况
根据文件要求，立即动员全体员工彻底对电源线路、饮水机、电脑、打印机、插座和集线器等进行全面自查，均未发现电源线路老化，裸露、烧焦、存在易燃易爆物品、耗电设备超负荷运转等现象。下班后我部所有电器设备、机具电源进行双人排查，确保彻底断开。
我部位于总部七楼703房间，部室内部安装了湿式喷淋灭火系统和烟感探测器，外观完好无损，功能无法测试。
（二）七楼通道中的消防设备自查
我部对七楼通道内的消火栓、灭火器、安全通道标志、湿式喷淋灭火系统、烟感探测器等多处消防安全设施进行了检查，检查结果如下：
1、消火栓
七楼通道内共有四个消火栓，内部设备外观完好无损，但消火栓箱盖上印制的《消火栓使用说明》字迹模糊，大部分字迹已无法辨识。
2、灭火器
七楼通道内共有六个手提式干粉灭火器，外观完好无损，压力表指针均指向绿色区域，不需要充气。
3、其它消防设备
烟感探测器外观完好无损，功能正常。
湿式喷淋灭火系统，外观完好无损，功能无法测试。
安全通道标志外观完好无损，指示正确。
消防电话插孔外观完好无损，功能无法测试。
消防应急照明灯外观完好无损，功能正常，断电后可自动启动。
火灾显示盘外观完好无损，功能无法测试。
四、加强监督检查，强化日常管理
今后我部将继续加强对全体员工的消防安全知识培训，确保每名员工都能熟练地使用消防器材，具备初起火灾扑救及逃生自救常识，切实把消防安全工作落实到日常管理中。
总之，消防安全工作是一项长期而重要的任务，事关我行财产与员工生命安全。我们决心以《关于做冬季防火安全暨开展消防安全“四个能力”建设的通知》为指导，贯彻“以防为主、防消结合”的方针，加强日常消防工作管理，提高全员消防意识，切实做到防患于未然。
根据《xx分行20xx年一季度会计检查意见书》要求，我行由财会部部牵头，组织xx分行营业部、b支行、b支行对意见书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关情况汇报如下：
一、组织工作
2月中旬财会部总经理组织召开了2月份会计主管例会，xx营业部、a支行、b支行会计主管及财会部检辅人员参加了会议，会议对整改工作进行了详细布置，要求各机构于2月22日将检查发现问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。财会部在一季度会计检查中对整改情况进行追踪检查。
二、整改措施及整改完成情况
（一）加强会计业务培训，提高会计人员风险意识
针对“会计人员风险意识淡薄”“查询查复不规范。”的情况，我行加强了会计人员风险意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。会计管理部门根据实际需要不定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时掌握新政策、新规定，最大限度减少因制度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。
财会部总经理牵头组织了《兴业银行商业汇票业务会计操作规程》和《票据业务风险提示》的学习，参加人员为各级会计管理人员、
xx行营业部主任和票据岗专管员。对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管理。
各机构定期向财会部报告《问题库》等制度规章的学习情况，财会部根据报送的记录抽查录像，跟踪查看员工学习的动态，通过季度考试、监督传票质量、会计检查等，落实学习效果。
（二）加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培养
针对“会计人员不足，存在风险隐患”的情况，我行进行了一系列的会计人员调整，充实一线会计员工队伍，加强后备会计人员储备。具体是，第一步，由b行二级主办c接替zx担任b支行会计主管。zx调回xx分行工作，主要负责票据管理等重要职责。e支行录用的会计主管在对公柜台担任会计经办工作。第二步，新入行的柜员先到现金柜台临柜学习，将现金区工作满3年的老柜员逐步安排到对公区进行岗位轮换。此次人员调整是为了充实xx营业部会计人员队伍，由老员工带好新兵，并加强柜面票据、账户管理。另外财会部加紧了事后监督岗位人员的招聘，预计近期会计管理人员会增加充实。
（三）建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责
“会计档案管理混乱”“现金和重要物品管理存在风险隐患”的问题，我行分析原因是由于柜员间职责不清，操作不规范导致的。整改措施是，对营业室人员进行明确分工，进一步健全会计岗位责任制。会计人员要按照岗位标准对所做的每项业务进行自查和改进，发现问题，及时解决。具体为：各机构会计主管梳理本机构会计人员岗
位，结合本行的实际情况重新拟定岗位职责，加强各岗位的协调性，和操作的连贯性，尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避免一人兼职过多，无法履职的情况。会计主管将新一版的岗位职责表报送财会部，财会部对职责表进行把关，提出意见建议，并照此分工进行会计监督检查。
（四）优化改革柜面流程，强化各项制度实施细则的建设
目前我行存在柜面流程不尽合理，柜员操作存在逆流程的现象。对此问题我行采取的措施是，根据《兴业银行会计内控要点》、《必知必会》、《综合业务核算操作规程》等的要求来确定。制定会计管理制度实施细则，本着保证会计工作有序进行，科学合理，便于操作和执行的原则。全面规范本单位的各项会计工作。只有制定了先进合理的实施细则和操作流程，会计工作才能避免出现纰漏和风险。
近期财会部下发了《关于加强会计管理工作的通知》对风险监测信息回复要求、会计管理、业务操作提出了要求。修订了《现金管理实施细则》对现金管理、查库管理执行操作按上级行制度做出了新的规定。营业室制定了《印鉴卡领用、出售、建库管理操作流程》，对印鉴卡使用管理流程进行了规范，
（五）提高会计管理人员素质，加强会计业务检查监督
针对“检查问题整改不到位”、“屡查屡犯问题严重”、“大额及对账业务不规范”等问题，我行分析了存在问题的原因。主要是由于会计管理人员没有严格履行审核和监督的职责，审查力度不够。下一步工作中会计管理工作要求：一是检查突出重点；二是违法必究。
突出重点，就是要集中力量深入检查，重点突破，避免做表面文章，避免查而不处、不了了之。违法必究，是检查工作的关键环节。检查工作的落实，关键在于要严格执行：对于问题责任人，一是通报。二是罚款。三是行政处分。
各级会计管理人员要严格要求自己，紧跟制度规章更新的步伐，做好规章制度的解读、传达、再培训。检查辅导人员要加强事中监督，避免以罚代管的工作方式，将监督重心前移。
（六）整改完成情况
本次检查中发现的大多数问题都已按要求整改完毕，一户专用账户“xx”由于需要客户配合重开财政五联单，正在积极整改中。对于“对xxxx年11月起开立的结算账户进行机构信用代码证的核对并留存复印件。”的情况，已对11月份以来开户的单位逐个打电话联系，目前还有20个账户没有提供机构信用代码证。
按照县物价局的工作部署，为深入践行党的群众路线和“七整七治”活动要求，我行认真按照工作要求梳理排查在业务经营中存在的不合规收费等问题，现将自查情况汇报如下：
一、成立自查组织确保工作任务落实
为确保排查工作有序开展，支行成立了有行长为组长、主管行长为组长、运营部、客户部、财务部、营业单位等部门为成员的排查工作领导组织，强化对排查工作的督促、领导和推进。
二、自查内容
1、认真落实农业银行收费公示制度
做好新标准的落实和执行工作。根据总行要求，新价格标准于20xx年4月1日起在全国范围内统一实施。对私类收费项目除价格差异化服务项目外，全省农业银行执行统一价格（基准价格或机器自动控制价格），需浮动的一律报省分行批准后执行。按照银监会、人民银行关于合规收费的各项标准，结合我行现有的各项中间业务收费项目，通过在营业厅内悬挂公示牌的方式，自觉接受客户的监督，严格按照总行统一公布的价目执行收费，严禁擅自变更价格和自行增加收费项目，及时发布收费价目信息，做到各项收费服务“明码标价”，使金融消费者实时充分了解银行服务收费项目相关内容，从而能够行使自主选择权，使银行收费服务价格不再是“雾里花”、“水中月”。
2、组织员工对照收费标准自查，恪守规章制度，严禁乱收费。
在规范化的收费标准的范围内，为确保无误的按照收费标准执行，建立健全约束机制。我行制定具体的工作计划，并组织员工完成相应的学习。要求员工按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。针对此次自查工作，我行还成立排查小组，包括凭证翻阅整理、安排专人复查，在整个服务收费自查工作中，经过层层复查，未发现不合理收费行为，切实按照结算业务收费情况统计表中的规定执行严把服务工作质量关。
3、加强员工思想教育，提升服务品质。
银行机构经办人员的服务态度和服务质量是目前客户投诉的主要内容之一，因此只有从加强员工的素质教育入手，增强服务意识，改善服务水平，使服务收费水平与所提供服务的质量、效率相匹配，才能让客户感到物有所值，才能让客户愿意且乐于付费。
三、自查总结
此次的自查活动切实有效，虽然我行未发现收费不实的账务，起到了防微杜渐的作用。在以后工作中，我行会认真履行监管部门的要求，不断改进服务，履行社会责任，不断加强内部管理，规范我行服务价格行为，以促进我行中间业务的健康稳步发展。
根据省分行《转发总行关于开展中国xx银行20xx年度行规行约贯彻落实情况自查工作的通知》（[xxxx]32号）的文件精神，我行迅速组织全体员工进行系统的学习，同时结合文件精神进行了认真的自查。通过细致认真的学习和自查，全员合规意识得到进一步强化，现将行规行约自查情况汇报如下：
一、全行上下高度重视，成立工作领导小组
为了有效开展此项自查工作，市分行成立了行规行约贯彻落
实情况自查工作领导小组，全面负责此项工作的组织实施，领导小组由行长担任组长，副行长担任副组长，各部室主要负责人为成员。
各区县也相应成立了行规行约贯彻落实情况自查工作小组，以区县为单位，切实做好自查工作。
二、自查工作组织开展情况
为确保此次自查工作深入开展，我行确定专门人员负责此项工作，行长作为此项自查工作第一负责人，亲自抓、负总责、确保行规行约自查工作深入到每个岗位，每位员工。
1、加强员工教育，筑牢员工思想防线。
通过下发电子文本，印刷纸质手册等方式，积极组织员工学习《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务
公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业从业人员流动公约》、《中国银行业公平对待消费者自律公约》、《中国银行业零售业务服务规范》、《中国银行业反商业贿赂承诺》、《中国银行业存款业务自律公约》《中国银行业柜面服务规范》等一系列相关规章制度。
要求广大员工在日常工作中，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公平竞争原则，完善治理和内控机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力。加强自我约束，实现自我管理，反对不正当竞争行为，提高银行业公平对待消费者意识，规范银行业服务工作，保护消费者的合法权益。提高从业人员整体素质和职业道德水准。认真开展银行业治理商业贿赂的各项工作，维护金融市场秩序，全面提升银行业服务质量和水平，树立银行业良好的社会形象，共同营造良好的行业氛围。促进银行金融机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。
2、组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度。
要求我行员工办理业务过程中，严把工作质量关，要求员工规范行举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错下降到最低。同时反对不正当竞争行为，维护正常的市场秩序，遵守商业道德。
审计部门对行内存款业务是否做到交易真实、凭证齐全、各项账务是否相符；贷款业务是否严格按照“三法一指引”执行，是否有违规贷款；票据业务是否严格按照有关法律法规以及制度要求办理进行了严格检查。
三、自查结果
1、办理存款业务时，严格按照《中国银行业协会存款业务自律公约》的要求，不搞恶意竞争，严格执行人民银行及银监会等规定办理存款业务，以优质服务赢得客户信赖，公平合理，促进我行存款业务又快又好发展。办理个人住房贷款业务时，严格按照《中国银行业协会个人住房贷款业务自律公约》的要求，执行规定的贷款利率，不任意提高或降低贷款利率。
2、办理业务时，严格按照《中国银行业票据业务规范》的要求，对票据业务进行认真细致的办理，审查各项要素是否合理齐全，对不符合规定的票据坚决不予办理，发现假票据及时与公安部门进行联系，确保票据业务合规合法。
3、对于服务收费项目，我们除在营业大厅进行公示外，还通过电子显示屏等多种方式进行公告，充分尊重客户的知情权的选择权，并为客户选择方便快捷的服务项目，同时尽可能地帮客户选择收费低的结算方式。
4、我行按照《中国银行业文明规范服务工作指引》要求专门规定客户部负责全行服务工作的管理，由专人负责，明确了相关工作职责，并制定了服务工作应急预案，日常工作中通过监控录像或下网点等进行各种形式的检查，确保文明规范服务工作制度化、规范化、经常化。认真处理日常客户投诉，做到100%反馈回复。
5、认真对待《中国银行业公平对待消费者自律公约》的具体落实情况，对立健全了相关工作制度，反对不正当竞争行为，并加强从业人员的职业道德教育和培训，为客户提供文明规范的服务。对客户信息严格保密，不对外泄露。对客户业务咨询认真给予解答，使客户心中有数，明明白白。
经自查，我行在行规行约执行方面未存在安全隐患，员工都能认真执行相关制度，今后我行将继续贯彻各项规章制度，发现差错及时改正，同时将不定期组织员工进行学习，加强行内自查，杜绝业务差错发生，将行规行约制度一直贯彻落实下去。
通过这次现场检查，及时的发现了我行在金融统计方面存在的问题，并提出了宝贵的整改意见和对今后统计工作的要求，这对规范、完善我行金融统计业务有十分积极的意义。根据《执法检查意见书》（（平）银检【20xx】13号）要求，我行对现场检查中发现的问题进行了严肃整改，现将整改情况汇报如下：
一、加强统计管理工作
1、加强统计制度建设，为金融统计提供制度保障
我行制定了统一的内部填报制度和实施细则，特别是强化建立数据来源和报表项目之间的对应规则，进一步明确内部报表各科目与金融统计报表项目之间的对应关系，全面梳理统计人员所采用统计方法的正确性，并设置相关核查复合机制。另外，对于我行统计人员自行整理的`《统计岗操作流程手册》进行核实和更新，确保统计工作有规则制度可依，有细则说明可核，确保能够具备对报表质量进行整体评估和复核的操作依据，从制度上对统计人员和统计工作进行约束和指导，为统计工作的规范性和准确性奠定基础。
2、注重金融统计制度的学习培训
在加强统计人员业务学习方面，由于我行报表大部分需要手工进行填报、处理，统计人员任务重、工作量大，资料统计报送时间又集中在月初，因此为了确保数据统计报送质量，我行加大对统计人员的岗前培训和继续教育，加强对金融统计制度的学习，全面提升统计人员的素质，让统计岗位工作人员对报表填报程序和方法有正确理解和掌握，确保统计报表能按时保质保量完成。
我行逐步加强金融统计制度的培训学习，加深对报表填报说明的理解，使每一位统计人员都能按要求同口径统计数据，保证报送数据口径统一、准确完整。我行制定了详细的统计培训制度，一是积极参加人行相关部门组织的培训，形成培训笔记及时与相关未参加培训人员交流学习，掌握好金融统计制度变化的重点、细节等，积极应用到报表的填制中；二是不断学习我行制定的相关统计制度、统计工作流程，做到严格按照制度开展统计工作；三是仔细研究学习报表填报说明，明确每一个指标的具体含义，掌握每一个数字的统计口径，做到统计取数的连续性和一贯性，减少填报漏洞提高统计技能和统计数据质量。
二、注重细节，提升统计数据质量
由于我行中间业务比较单一，只有银行卡业务，且上线时间较短，收入金额较少，所以在统计报表的填制过程中容易被忽视。“中间业务季报表”是金融统计报表中今年新增的一张表单，填报人员对报表结构不够熟悉，误把我行代收代付业务合计金额填入“其他银行卡业务收入”。为此我行采取措施，加强统计人员业务培训和统计复核制度建设，要求金融统计人员仔细研究重新学习报表填报说明，明确每一个项目、指标的具体含义、统计口径，保持统计取数的连续性，彻底消除错报、漏报等错误，提高金融统计数据质量。
三、加强科技支持力度，从根本上提高整体统计工作质量
由于我行核心系统不能和对外的报表系统同步，会计科目的设置不够全面，所以从核心系统直接提取的数据暂时不能满足系统上报数据的需求，统计工作暂时还未实现自动化、系统化和网络化。统计工作仅仅依靠手工进行筛选、汇总、填报、分析，难以确保数据质量的准确性、完整性、及时性。统计报表由相关统计部门根据具体业务情况及对报表项目的理解自行填报，不同填报人员选用的统计方法有差异，准确统一的取数来源和数据处理流程急需进一步完善。统计工作的科技支持力度薄弱，统计复核工作无法利用系统直接进行表内、表间的校验，缺乏对报表质量进行快速、有效、系统的复核和评估的科技技术支持平台。
我行已经与中国金融电子公司签订合作协议，由其为我行建设新一代核心业务系统、信贷管理系统、报表管理系统及相关附属系统。新一代信贷管理系统包括常规信贷管理、微小企业信贷管理、企业（个人）征信管理功能，并可实现对客户信息、贷款业务、存款记录、微小贷款等各种信息的整合，自动对这些数据进行汇总、分析。报表管理系统包括非现场金融信息系统、人民银行金融机构统计信息系统及其他辅助报表，能够及时、完整的提取统计报表，提升统计工作效率，加强风险控制和数据管理，以适应金融统计和金融统计发展的需要。
中国农业银行信贷管理系统群下载步骤：
1、登陆中国农业银行官方网站，点击右侧的“账户查询”；
2、进入系统登录页面，点击“信贷管理系统群”；
3、进入文件下载页面，点击“运行”；
4、选择安装时要使用的语言，默认简体中文，点击“确定”；
5、进入安装页面，点击“安装”；
6、成功安装，单击“完成”即可。
我给你举例说明吧，就拿现在市面上卖的比较火的阿尔法象信贷系统为例。从贷前、贷中和贷后分别来说。
贷前主要是用户远程进件，填写申请资料，通过人脸识别、银行卡四要素等信息识别客户风险，做初步的准入风控；贷中即申请订单进入审核阶段，依靠大数据风控进行审核，可以根据用户的运营商数据、电商数据、反欺诈数据等等判断借款人的资质，然后授信，放款；贷后就是签电子合同、财务放款，系统支持在还款日自动划扣或者用户主动还款，系统也会实时对用户进行贷后监控，有还款、逾期提醒，催收客户管理等等。
耗资数千万，历时10个月，投入60多人的光大银行第一期管理信息化项目近日全面上线。光大银行副行长武青出马亲自督办此项目，后面备齐了一套联合舰队：联想亚信居中，作为项目总承包商，负责协调；两侧分别是SAP与埃森哲，共同开发和销售全面解决方案，提供服务。
“两年前我们就和光大银行不断接触，双方研究在中国如何建设一套现代商业银行财务管理系统。”SAP中国区副总裁展舸说，“那时大家心里都没底。”
两年后，展舸相信这份答卷能够拿出手了———耗资数千万，历时10个月，投入60多人的光大银行第一期管理信息化项目近日全面上线。
由去年12月开始，光大银行副行长武青出马亲自督办此项目，后面备齐了一套联合舰队：联想亚信居中，作为项目总承包商，负责协调；两侧分别是SAP与埃森哲，共同开发和销售全面解决方案，提供服务。
“整个项目分为两期，预计在今年年底之前全部完成。一期的主要任务是解决财务的集中和成本管理、成本核算问题；二期则侧重盈利分析和资产负债管理。相比第一期的难度，第二期小一些，预计也会顺手很多。”项目的具体负责人，光大银行计划财务部副总卢鸿说。
对于即将产生的实际效益，埃森哲北亚区总裁徐乃洋做了估计：“在国外，项目投资一般按5年分摊，在这期间内，银行一定可以得到一倍以上的回报率。此外，这也会帮助光大在两年之内节省上市方面的相关成本。我们希望这个项目能为同行起到表率作用。”
与民生八大系统有何区别？
业内人士认为，中国银行业的深层次改革虽然可以从1997年算起，但2001年中国加入WTO之后，银行界的管理变革才开始骤然加速。
首先是，数据大集中模式的银行改革，工商银行为代表的一些国内银行率先完成。这种模式的改革主要达到了三个阶段性目标：上级机构对下级机构的监督、完善内控制度以及统一业务制度和操作。
当“大集中”完成之后，国内银行业又掀起了两种新形式的改革。其一是：银行内部组织与管理变革。例如，改变银行的信贷审批模式和成立新型银行专业化机构等。其二是：以IT为辅助工具的内部流程与机制的改革。例如，建立新的信贷管理系统来改革信贷管理流程等。
但是，来自业内的一份分析报告指出：“前一种形式的改革很难触动银行的基本人事管理体制，而后一种方式则表现为追求单项业务与产品的改良。当它在对风险进行管理时往往会与原有的行政体制产生冲突，使得变革举步维艰。”银行内部亟待进行一次与产品创新相适应的业务流程和组织管理的系统改革。
所以，银行界普遍把去年年初民生银行率先开始实施的“八大系统”再造形象地描绘为，一场“拆楼”与“重建”的战略突围。其实，那时光大也早已悄悄开始动手加以研究。
“民生的八块主要是管理会计，再加上一些风险管理、客户服务方面。可是，我们是核心业务系统、信贷风险管理系统、管理会计系统同时启动，都是在同一个合约中。为什么要这么做？其实这三大系统互相有关联性，不能孤立，如果任何一个没有完成或者是落后，都会影响到其他两者。特别是核心系统，包括跟管理会计、总账、风险管理，与所有的系统都是关系最密切的。”联想集团金融应用服务事业部总经理李劲松解释。
在光大银行的蓝图中，这三大基础项目系统各自分工不同。
核心业务系统被定义为：全面整合现有的MINTER系统以及收付清算系统、阳光卡系统和个贷系统，将此改造为以客户为核心的业务系统。
信贷风险管理系统包括的是：再造法人客户的信贷流程，并进行相应的组织架构改革、按照巴赛尔新资本协议内部评级法的框架构建法人客户信用评级体系以及实现信贷控制与管理的电子化。
在第三个系统———管理会计中，则被赋予了五个主要目标：支持财务扁平化管理和集中化管理要求；整合信息资源，实现信息和资源的共享，来降低成本；统一全行财务核算，固定资产管理、工资核算的标准化流程；规范会计核算和业务操作流程；支持全行实施全面成本管理，提供多维度的分析手段，分析各层次组织单位、产品、客户群的盈利状况，为业务部门和分行业评价以及未来的组织架构调整提供基础。
在这个大单中，SAP提供了产品、埃森哲负责实施和项目管理、联想亚信则是硬件和数据集成。
“我们大家想得到，这么多系统，最难的是协调，要协调不好就是强强打架了，所以要有一个角色对这个项目负总责，那就是我们。我们要对它进行风险评估，进行步骤安排，比如核心和管理、核心和外围，都要同步。这就是我们的重大责任。”李说。
“包工头”联想亚信联想IT服务（现联想亚信）在光大银行项目中承担着总包商的角色，这也被认为是项目成功的关键之一。联想亚信肩负着IT规划、新一代综合业务系统的实施工作和对管理会计系统项目进度的监控以及数据转换工作。
“我们很多时候在扮演一个协调人的角色。在三个基础项目中，主要负责的是核心系统的上线工作。事实上，核心系统和所有的系统都是关系最密切的，直接影响着管理会计、总账、风险管理……。”
在这个应用系统中，联想亚信主要体现出的是五方面的设计理念。
在客户营销与销售方面，联想核心业务系统将客户分为公司、个人、金融机构客户等。并以效益为中心的原则，对客户进行细分，分析挖掘不同的目标客户需求，快速开发贴近市场的新产品。同时通过与CRM系统、后台管理会计系统的互动协作，推进综合营销活动，统一管理产品和服务的价格与促销政策，为客户提供一流的服务。
在客户服务渠道方面，联想核心业务系统整合了各种渠道（例如ATM、POS、CALL CENTER、网上银行和网点等），协调电子渠道和非电子渠道，为银行的营销、销售和客户服务提供一致的客户接触点。
在系统运作方面，联想核心业务系统集中了银行的所有核心业务处理，提高处理效率，改进处理质量，为各销售渠道和所有业务提供“工厂化”或“流水线”的操作和服务。同时要求系统提供友好、简便的操作界面，强化操作风险管理。
在风险管理方面，联想核心业务系统建立了综合的风险管理体系和内部稽核的监控机制，完善的授权授信机制，监督管理各项业务的执行过程，降低市场风险、信用风险、政策风险、操作风险等，提高控制和化解风险的能力。
在信息管理方面，联想核心业务系统充分利用系统资源，实时获取客户信息、业务处理信息，结合历史数据信息及数据模型，进行深层次挖掘分析，支持决策、营销、经营和稽核等各项管理，实现银行效益最大化。
“此外，我们作为总包商，除了这个核心系统的本身工作，在项目中的另外一个管理会计这里，我们是和两个伙伴一起做，我们的角色更多的是协调，向老外解释中国市场与国外市场的差距。我们必须找到折衷的方式。”李劲松告诉记者。
派出最精税部队的理由“是他们创造性的劳动提升了光大银行的核心竞争力。”武青对项目组的夸奖有些夸张。
“我们理解企业的核心竞争力主要有三方面：一个是包括业务的创新能力，二是成本控制能力，三是风险管理能力。其中，业务创新能力是银行生存发展的核心，成本控制能力是企业生存和发展的基本前提，而对一个高风险的金融领域说，风险管理能力在银行的管理中至关重要。”副行长武青解释核心竞争力的关系。
也许这些项目对于光大来说真是太重要了。
“我做过很多不同的实施项目，但是我看到，光大对整个项目的投入是前所未有的。他们真的把整个银行最精锐的人员派到这里来。”埃森哲公司中国区副总裁兼金融服务业合伙人黄百业回忆道，“其实在国外这并不是一个难度很大的项目。但在国内，却完全不一样。毕竟银行的改革，银行对内、外监管的要求，让银行本身对很多事情就不敢改变，也不敢去大胆学习国外的先进做法。”
根据光大银行内部的评价：这些项目最重要的好处是，首先在全行实现了财务大集中，逐步实现了集中化和扁平化管理的要求。
比方，通过业务集中，财务管理权从370个支行全部升级到了30个分行；通过设立了共享服务中心，光大在同一天全行实行了财务集中，在总行就可以实时监控分行的数据，并根据不同的条件进行管理、查询、监督、集合。
其次，全面实现了流程统一。
再其次，取得了有效的业绩评价基础数据。
“当管理会计第一期上线以后，我们立刻将全行900多个成本中心全部进行了成本责任中心的定义，将直接成本寄到了各个成本中心，将间接成本通过不同的分摊规则，落实到各个成本中心，这样不但有利于我们支持全行实施全面的成本管理，还为未来组织客户、产品、业绩评价提供了良好的基础。”卢说。
第四，总账独立、定位明确。“原来的我们的总账放在核心业务系统，这次我们将其独立出来，在SAP系统中实现，这个做法在国际银行业是普遍采用的，在国内我们也是刚刚开始尝试。”卢介绍说。
核心业务系统是面向前台交易的一个系统，SAP系统是为未来内部和外部监管处理提供财务数据分析的一个基础，这种分工为光大未来的系统整合和数据整合提供了一个好的平台。
总账为何从前台到后台？
总账独立是这次光大银行变革中的一个突出亮点。
黄百业说：“我们也一直在探讨，国外的会计系统、财务管理系统中，总账都是放在后台，是给自己做财务处理和会计分析，定位于为监管层服务。而在国内，往往是将所有的东西都放在核心业务系统，这样给核心业务带来了很大压力，每次调整都很复杂。为什么总账会需要从综合业务中梳理出来？确实也是国外银行改革的需要，因为他们不希望系统的架构变成以财务为主线的方法，它们更希望实现专业化的管理，便于银行把前端业务纳入系统。”
“总账设计的主要矛盾是，一些老的会计处理方式与现有的国际会计体系准则有差异。原先大部分设计都是基于1980年代末、1990年代初的一些手动处理方法，但现在新的会计制度虽然出台了，但没有具体的操作细则，大部分实际应用的制度还是十几年前的制度，没有进行更新。”
“这次把总账放在后台，从理念、银行内部架构、原来的一些自身制度和外部监管制度，都会存在一些冲突。从SAP的产品来说，是符合国际惯例和国际会计准则体系的，所以，我们要考虑两方面的问题，既不能和国内的制度脱节，又不要任何违反会计原则和制度，也要从操作习惯上去考虑，最后四方合作还算成功，当然，也包括财政部、银监会在内的监管部门也给了不少支持，开了些绿灯。”
卢鸿进一步解释：“总账独立本身不会有什么效益，但是会对今后的业务增长带来很大的效益。总账放在后台，便于今后进一步分析我们的盈利产品。在前台，核心业务系统只是作为业务交易系统去为客户服务，彻底实现以客户为中心；而后台可以定位为战略出发点、财务报表分析和数据窗口，等等，为我们组织架构的建设和数据的整合提供了很好的平台。”
“每次信息化变革都会对业务进行一定的冲突，所以变革必须是分批、分次的一步步微调。比如这次财务调整，我们在权限方面没有调整，而是先集中起来，以后再进行调整，通过渐进的方式，不会引起大的波动和人员的浮躁心态。此外，我认为，项目成功最重要的一点是，光大银行从来没有把这个项目定位为一个IT项目，他们将关注点放在银行是怎样利用这个系统，怎样利用这个项目的机遇，把银行总体的内控能力、财务会计能力提升。对此，每周五我都要去光大开周会，做汇报。”埃森哲的黄百业说。
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光大银行项目背景
中国光大银行成立于1992年8月，是由境内外230家股东组成的，并是国内第一家有国际金融组织参股的全国性股份制商业银行。
截止2002年底，光大银行资产总额3283亿元，股本82.17亿元。在全国23个省、自治区、直辖市的36个经济中心城市设有30家分行或直属支行，5个异地支行，350多家网点，并拥有7800多名正式员工。在英国《银行家》杂志2002年7月评出的全球1000家大银行中，中国光大银行排名第205位。
中国光大银行实行董事会领导下的行长负责制，总行对分支行实行一级法人体制管理，分行（或直属支行）在总行的授权范围内行使经营管理权，支行在分行（或直属支行）的授权范围内经营和开展业务。全行实行统一的财务会计制度和业务管理制度，业务数据全部集中在总行。
